SCHD 완벽 가이드: 2025년 미국 대표 배당 ETF, 배당금부터 전망까지 총정리!
슈왑 US 배당 주식 ETF(SCHD)는 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들 사이에서 큰 인기를 얻고 있는 ETF입니다. 이 글에서는 SCHD의 기본 정보부터 배당 이력, 자산 구성, 그리고 유사 ETF와의 비교까지 상세히 알아보겠습니다.
SCHD 기본 정보
SCHD는 2011년 10월 찰스 슈왑에서 출시한 ETF로, 다우존스 U.S. Dividend 100 지수를 추종합니다. 이 지수는 10년 이상 꾸준히 배당을 지급하며 재무 건전성이 우수한 미국 대형주 100개로 구성됩니다. 2025년 현재 자산 규모는 약 640억 달러(약 87조 원)에 달하며, 매우 낮은 0.06%의 운용 보수로 인기를 끌고 있습니다.
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| ETF 상품명 | Schwab US Dividend Equity ETF |
| 티커 심볼 | SCHD |
| 운용사 | Schwab ETFs |
| 벤치마크 지수 | Dow Jones US Dividend 100 |
| 운용 보수 | 0.06% |
| 시가총액 | 640억 9,200만 달러 (약 87조 7,600억 원) |
| 배당주기 | 분기 배당 (3, 6, 9, 12월) |
| 최근 주당 배당금 | 0.98달러 |
| 배당수익률(1년) | 3.39% |
최근 SCHD는 1주당 3주 비율로 액면 분할을 진행했으며, 현재 주당 약 26달러 수준에서 거래되고 있습니다.
SCHD 배당 이력
배당 주기와 금액
SCHD는 분기별로 배당금을 지급합니다. 2025년 배당 일정은 다음과 같습니다:
- 1분기: 3월 26일 배당락, 3월 31일 지급 (0.249달러)
- 2분기: 6월 25일 배당락 예정
- 3분기: 9월 25일 배당락 예정
- 4분기: 12월 11일 배당락 예정
2024년 배당 이력을 보면 다음과 같습니다:
- 2분기: 6월 26일 배당락, 7월 1일 지급 (0.824달러)
- 3분기: 9월 25일 배당락, 9월 30일 지급 (0.7545달러)
- 4분기: 12월 11일 배당락, 12월 16일 지급 (0.2645달러)
배당 성장률
SCHD는 배당 성장률 측면에서도 매우 인상적인 성과를 보여주고 있습니다:
- 1년 배당 성장률: 11.94%
- 3년 배당 성장률: 9.54%
- 5년 배당 성장률: 12.00%
이는 경쟁 ETF인 VYM(5.32%)이나 HDV(4.81%)보다 훨씬 높은 수치로, SCHD가 배당 성장 측면에서 우수한 성과를 보이고 있음을 알 수 있습니다.
배당 수익률
SCHD의 배당 수익률은 현재 약 3.99%로, 이는 S&P 500의 1.2% 배당 수익률의 약 3배에 달하는 수치입니다. 최근 3년 평균 배당 수익률은 3.35%로 안정적인 수준을 유지하고 있습니다.
SCHD 자산 구성
주요 구성 종목
SCHD의 상위 보유 종목은 다음과 같습니다:
- 홈디포: 4.41%
- 블랙록: 4.23%
- 시스코: 4.22%
이외에도 브로드컴, JP모건, 엑손모빌, 유나이티드헬스, 프록터앤갬블, 존슨앤존슨, 월마트 등 안정적인 대형 우량주들이 포함되어 있습니다.
섹터별 비중
SCHD의 섹터별 비중은 다음과 같이 분산되어 있습니다:
| 섹터 | 비중 |
|---|---|
| 금융 | 25% |
| 헬스케어 | 20% |
| 소비재 | 18% |
| 에너지 | 약 10% |
| 산업재 | 약 10% |
| IT | 8% |
이러한 섹터 분산은 SCHD가 특정 산업의 경기 변동에 덜 민감하게 만들어주는 요소입니다.
SCHD 성과 분석
총 수익률(Total Return)
SCHD의 장기 수익률은 매우 인상적입니다:
- 10년 연평균 수익률: 11.44%
- 10년 누적 수익률: 201.06%
배당금을 재투자했을 경우, 10년간 213%의 수익률을 기록했으며, 재투자하지 않았을 때의 178%보다 35%p 높은 성과를 보였습니다.
최근 성과
2025년 들어 SCHD는 다음과 같은 성과를 보이고 있습니다:
- 최근 3개월 수익률: 5.92%
- 최근 6개월 수익률: 16.19%
- 1년 수익률: 약 27%
다만, 5년 수익률은 52%로 S&P 500(87%)이나 QQQ(142%)에 비해 다소 저조한 성과를 보이고 있습니다. 이는 SCHD가 기술주 비중이 적어 주가 상승성이 상대적으로 제한적이기 때문입니다.
SCHD vs 유사 ETF 비교
SCHD와 유사한 배당 ETF들과의 비교는 다음과 같습니다:
| 항목 | SCHD | VYM | DGRO | HDV |
|---|---|---|---|---|
| 운용사 | 찰스슈왑 | 뱅가드 | 아이셰어즈 | 아이셰어즈 |
| 설정일 | 2011.10.20 | 2006.11.10 | 2014.6.10 | 2011.3.29 |
| 운용수수료 | 0.06% | 0.06% | 0.08% | 0.08% |
| 시가총액 | 640억 달러 | 720억 달러 | 30억 달러 | 11억 달러 |
| 배당수익률(1년) | 3.99% | 2.86% | 2.30% | 3.33% |
| 5년 배당 성장률 | 12.00% | 5.32% | 7.60% | 4.81% |
| 보유 종목 수 | 103개 | 592개 | 417개 | - |
SCHD는 VYM보다 높은 배당 수익률과 배당 성장률을 제공하며, DGRO보다는 높은 배당 수익률을 제공합니다. 또한 SCHD는 배당 성장과 높은 수익률을 동시에 추구하는 ETF로, 배당 성장에 초점을 맞춘 VIG나 DGRO, 그리고 고배당에 초점을 맞춘 VYM이나 HDV의 장점을 모두 갖추고 있다고 볼 수 있습니다.
2025년 SCHD 전망
2025년 SCHD의 전망은 다음과 같습니다:
긍정적 요소
- 예상 배당금 성장: 2025년 주당 예상 배당금 0.99달러(전년 대비 +12.23% 성장)
- 변동성: S&P 500 대비 30% 낮은 안정성
- 목표주가: 평균 75.94달러, 최고 86.78달러 전망
도전 요소
- 섹터 구성: 헬스케어와 소비재 섹터는 최근 시장에서 부진한 성과를 보이고 있음
- 기술주 비중 부족: 메가캡 기술주 중심의 시장 랠리에서는 상대적으로 낮은 성과를 보일 수 있음
결론
SCHD는 안정적인 배당 수익과 꾸준한 배당 성장을 동시에 추구하는 투자자들에게 매우 매력적인 ETF입니다. 3.99%의 높은 배당 수익률과 12%에 달하는 5년 배당 성장률은 경쟁 ETF들 중에서도 돋보이는 성과입니다. 또한 다양한 섹터에 분산 투자되어 있어 특정 산업의 경기 변동에 덜 민감하다는 장점도 있습니다.
다만 기술주 비중이 상대적으로 적어 강세장에서는 S&P 500이나 나스닥 지수에 비해 성과가 다소 저조할 수 있습니다. 그러나 장기적인 관점에서 안정적인 배당 수익과 복리 효과를 고려한다면, SCHD는 배당 투자자들의 포트폴리오에 중요한 한 축을 담당할 수 있는 ETF라고 할 수 있습니다.
이 글의 내용은 투자 권유를 목적으로 하지 않으며, 단지 참고 자료로 제공됩니다. 언급된 주식이나 금융 상품은 높은 위험을 동반할 수 있으니, 투자에 대한 최종 결정은 신중하게 본인의 책임 하에 내려주시기 바랍니다.
성공적인 투자를 기원합니다.